Aflossingen en rente
Omdat we vanaf 2027 meer geld gaan lenen dan dat we aflossen, neemt de schuld op de balans toe en ontstaat op termijn ook een toename van de rentelasten. Voor de berekening van de gemiddelde rente voor nieuwe leningen in 2027 en verder is uitgegaan van een percentage van 3,54% (op basis van een vlakke rentecurve voor de lange termijn). De ontwikkeling van de aflossingen en de rente uitgesplitst naar bestaande en nieuwe leningen is als volgt:
In 2026 bedragen de rentelasten voor lopende en nieuwe leningen in totaal € 9,2 miljoen. Dit is een lager bedrag dan in 2025. Dit wordt veroorzaakt door het feit dat er geen nieuwe financiering wordt aangetrokken, terwijl er wel wordt afgelost op bestaande leningen.
Schema rentetoerekening Begroting 2026 | |||
a. | De externe rentelasten over de korte en lange financiering | 9.230 | |
|---|---|---|---|
b. | De externe rentebaten | -/- | 2.477 |
Saldo rentelasten en rentebaten | 6.753 | ||
c. | De rente die aan de grondexploitatie moet worden doorberekend | -/- | - |
De rente van projectfinanciering toegerekend aan taakvelden | -/- | - | |
Aan taakvelden toe te rekenen externe rente | |||
6.753 | |||
d1. | Rente over het eigen vermogen | ||
d2. | Rente over voorzieningen | - | |
Totaal geraamde aan taakvelden toe te rekenen rente | - | ||
e. | De aan taakvelden toe te rekenen rente (renteomslag) | -/- | 6.753 |
f. | Verwacht renteresultaat op het taakveld treasury/financiering | - | |